[中航信托股份有限公司]中航信托产品到期未兑付 工大首创信托理财存疑问

来源:信托 发布时间:2008-03-08 点击:

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1000万元中航信托产品到期不能兑付,4000万元百瑞信托产品资金流向关联方,让工大首创(600857.SH)两笔信托理财充满问号。  

3月26日,工大首创公告称,2013年3月12日购买的中航信托天富26号集合信托产品,规模1000万元,原定到期日为2014年3月19日。截至目前这款信托产品出现到期不能兑付情况,导致未能收回本金、收益。  

“关键还要看3月底,信托资金投向的项目能否及时偿还本金、收益等。”中航信托一位人士向21世纪经济报道记者表示。中航信托控股股东中航投资也在3月27日紧急表示,信托正在清算过程。  

2013年5月,工大首创还购买4000万元百瑞信托发行的聚金20号集合信托产品。这笔资金经过复杂的周转,最终大部分流向关联方,能否按时到期兑付仍是疑问。不过工大首创并未就该产品做出回应。  

兑付惊魂  

工大首创一位人士向记者表示,中航信托方面告知该信托产品要延期,具体何时能兑付信托公司也没给出明确答复。  

天富26号期限12个月,预期年化收益率7.5%。其资金投向并不明确,主要包括四大领域:中航信托及其他信托公司发行的各类信托产品的信托受益权、其他信托公司发行的信托计划的信托财产、固定收益类资产、存放商业银行等其他金融产品。  

中航信托不愿意向记者透露这笔信托资金具体投向。它在2014年1月初的管理报告第4期中,仅表示用于认购信托计划项下信托单位,或受让信托计划项下受益人持有的信托受益权。  

事实上,天富26号产品的实收资金规模仅1100万元,除工大首创的资金外,另外的投资者出资仅100万元,基本属替工大首创“订制”。工大首创表示,按照信托文件约定,这款信托产品将自动延期至收回全部现金资产时为止。  

在上述管理报告中,中航信托表示项目的基本情况、项目进展情况、项目主体的经营、财务状况以及信托计划的增信措施正常。不过,上海一位信托人士却表示,之前出现兑付风险的众多信托产品,在风险“盖子”未被正式揭开前,产品报告里的信息披露都是一片安祥景象。信托公司往往不会主动披露埋藏的风险。  

上述中航信托人士向21世纪经济报道记者表示,这款产品处于清算期,尚未发生产品实质逾期违约情况,关键看信托资金所投向的项目能否及时进行偿还本金、收益等。随着事件的发酵,中航投资才紧急公告,最晚至2014年4月2日兑付本金、收益。  

资金疑被用于接盘  

除信托产品兑付问题外,记者调查发现,工大首创购买另一款信托产品也疑点重重。2013年5月15日,工大首创购买4000万元百瑞信托发行的聚金20号集合资金信托产品,期限12个月,将在2014年5月14日到期,预期年化收益率7%。  

这款产品也是资金池类别,投资方向是贷款、股权、有限合伙(LP)出资、金融产品投资(包括认购信托计划、单一信托或信托项下受益权投资)等。  

记者调查发现,用于购买聚金20号产品的这笔资金流向颇为复杂,基本都在百瑞信托旗下各类产品之间曲折流动。首先产品相关介绍显示,聚金20号产品的资金流向了成立于2012年12月28日的百瑞恒益85号产品,这款产品属开放式的资金池产品。  

截至2013年12月末,百瑞恒益85号的产品规模为7584万元,其中工大首创是最大的“金主”,超过一半的资金都来自这家公司。恒益85号的产品投向主要有两部分,一是1196万元用于投资百瑞信托的恒益86号产品;二是4800万元用于替百瑞的其他信托产品接盘,受让《百瑞宝盈173号集合资金信托计划(天津九策)》自2013年4月27日起的信托受益权。  

有意思的是,宝盈173号(天津九策)产品在2012年5月9日终止推介,最终募集资金4亿元,期限为1年。也就意味着,正是在这款产品即将到期之际,恒益85号产品的部分资金开始进场兜底“接盘”。  

错综复杂的关联  

好戏还在背后。宝盈173号的信托资金是以贷款形式投放给天津九策实业集团(下称:天津九策),用于天津九策收购深圳硅银担保投资公司持有的哈尔滨工业大学八达集团(下称:八达集团)70%股权。当时八达集团正是工大首创第一大股东,持有15.69%股权。收购完成后,天津九策将成为工大首创的第一大股东,同时也间接持有安信证券5000万股股份和西安商业银行9511万股股份。  

在这款信托产品中,天津九策集团的实际控制人龚东升、张荣为信托贷款提供无限连带责任保证担保。从2012年3月24日起,龚东升就开始担任工大首创的董事长、总经理,但在2013年11月,龚东升因涉嫌虚报注册资本罪被云南省公安厅直属公安局拘留审查。  

事实上,21世纪经济报道记者调查发现,宝盈173号(天津九策)信托产品的4亿元资金投向颇为蹊跷。因为它涉及的这笔交易其实更像“左手换右手”游戏。  

因为早在2009年,哈尔滨工业大学曾经将持有的八达集团70%股权转让给深圳市九策投资公司(下称:深圳九策投资)。转让完成后,深圳九策投资、哈工大分别持股八达集团70%、30%,其法定代表人变更为龚东升。到了2010年,深圳硅银又从深圳九策投资手中,收购持有八达集团70%的股权。工商资料显示,当时龚东升担任深圳硅银担保的董事总裁,张荣则是副董事长。  

截至目前,深圳九策投资仍持有深圳硅银担保36%股权,但是已经被广州市中院冻结。然而到了2012年5月,龚东升实际控制的天津九策又出面,欲将八达集团70%股权重新倒手回来,并且以这笔收购为由,让百瑞信托通过发行宝盈173号(天津九策)产品,募集了资金4亿元。  

但是在2014年2月19日,工大首创在提及八达集团将其持有上市公司15.69%股权变卖于上海泽添投资公司并已将过户手续办理完毕时,仅是表示深圳硅银等将不再通过八达集团控制上市公司,并未提及天津九策集团。“宝盈173号所指的股权收购行为,很可能并没有发生。”上述上海的信托业人士分析。  

令市场感到奇怪的是,工大首创却称,在掏钱买4000万元百瑞聚金20号时,已经出具《告知函》给信托公司,要求产品投向应避免与公司关联企业发生关系。3月26日,工大首创向21世纪经济报道记者回应称,关于这两款信托产品的事情,以公告披露为主,并且后续进展也会及时公告。

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