【基金的分类】基金分类及怎样辨别基金优劣
来源:基金 发布时间:2019-02-21 点击:
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金融屋财经网(www.joewu.cn)11月02日讯
辨别基金优劣的五种方法是什么 基金的注意事项有哪些。对于我们多数投资者来说,最好避免购买高风险的基金。这是因为当一个极不稳定的基金遇到了市场的打击时,我们很难继续坚定信心持有。即使保持稳定可能是正确的行动方针。所以我们需要在买入基金之前评估一下基金本身的风险。
辨别基金优劣的五种方法是什么
第一、通过费用比率
我们投资于低收费的基金可以提高投资的成功率。在一项基于10年跨度的统计结果显示,年费用比率在相同类型的基金中处于20%最低位置的那些股票基金有40%的可能性,收益超过那些在第二便宜位置的基金20%的幅度。那些最便宜的基金的表现很有可能超越那些20%相同类别的处于费用最高位置的基金两倍以上。
第二、客户关系的管理
一些基金维护股东的利益,有些基金对待投资者的态度好像他们是二等公民。例如,有些基金组建者将保持基金开放给新客户,即使如果该基金封闭,现有的股东将得到更好的服务。经历了一个漫长的时期,基金公司将有很多机会在利润最大化和保护股东的利益之间选择。对于那些客户关系名声不好的基金,我们要选择回避。
第三、基金经理的股份
跟踪内部人的行动是有意义的。毕竟,谁更了解一个基金的价值?事实证明,当问到基金经理他们的钱投到哪里了,答案中投到任何地方的都有。大部分人说没有投资一分钱的资金在他们的基金里,但数百名基金管理者已将超过100万美元投资在自己的基金中。所以我们要考虑购买那些有自己的管理人员大量投资的基金。
第四、基金管理质量
确定基金拥有具有良好的投资战略的优秀基金经理,这是我们自己的主观选择的一部分。在《基金间谍》书中,基普林格介绍了20个通过了他的测试的大的基金。我们可以从基金的定期报告学到很多东西,所以我们要跟踪阅读基金的报告。
第五、要考虑由此所带来的风险
对于我们多数投资者来说,最好避免购买高风险的基金。这是因为当一个极不稳定的基金遇到了市场的打击时,我们很难继续坚定信心持有。即使保持稳定可能是正确的行动方针。所以我们需要在买入基金之前评估一下基金本身的风险。
基金的分类介绍
根据不同标准,可以将基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金需要如何购买
基金在完成开户准备之后,市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡,到代销的网点柜台填写基金交易申请表格(机构投资者则要加盖预留印鉴),必须在购买当天的15:00以前提交申请,由柜台受理,并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后,投资者可以到柜台打印业务确认书。
第一,办理定投后不论市场如何波动,都会每月以不同净值买入固定金额的基金,这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式,使平均成本处于市场的中等水平。全年的波动幅度会较大,直接一次性投资的风险也会较大,但如果选择定期定额投资,并坚持下去,长期看能起到平滑投资成本的作用。
第二,定投业务普遍的起点是100-300元,大大降低了投资门槛,给小额投资者提供了方便,所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。
第三,定投可以随时暂停、终止或恢复扣款,解约也不会征收罚息,可以在市场风险中从容进退,这就保证了您可以根据自己对市场的判断,及时地对自己的投资进行调整,在波动较大的市场环境下,灵活的投资方式可能会使您增加投资的安全性。
基金是如何获利的
投资者购买基金的方式主要有两种,一是到拥有基金代销资格的商业银行购买基金,二是到拥有基金代销资格的证券公司购买基金。基民需持身份证和开户时预留的银行卡到以上两个地方购买基金。当然,购买基金还会收取一定的认购费,如股票基金的认购费为1%-2%,赎回费为0.5%,如果所持基金超过两年的赎回费全免。那么,基金怎么买才能获利呢?基金获利主要是通过基金的净增长和基金分红两种方式,如果基金单位净增值上涨,基民卖出基金单位时所得到的净值差价,再扣除购买基金时的申购和赎回费用,就是基金获利。
专家提醒,基金怎么买才能获利,挑选基金公司很关键。基民们在购买基金时,首先要挑选信誉好、以往业绩好而且规模较大的基金公司,基民们可以通过每年的基金公司排名榜,了解各基金公司的实力,这样,购买基金时才有的放矢;此外,认购基金还需注意基金的购买渠道和售后服务质量,一个质地好的基金也应该具备广阔的购买渠道和良好的售后服务。
基金的注意事项有哪些
一、要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金,购买偏股型基金要设置投资上限。
二、要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”,要注意鉴别。
三、要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心,但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告,以便更加全面及时地了解自己持有的基金。
四、要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先,其收益就自然会高。
五、要注意不要“喜新厌旧”,不要盲目追捧新基金,新基金虽有价格优惠等先天优势,但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位,更值得关注与投资。
六、要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还,尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。
七、要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学,对基金还是要多方面综合评估长期考察。
八、要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。
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