12月10日今日说法_12月10日（今日）股评家最看好的股票有哪些？

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　　金融屋财经网(www.joewu.cn)12月10日讯

　　一家机构推荐金固股份：拟战略投资南方担保，布局汽车金融

　　类别：公司研究机构：平安证券有限责任公司研究员：王德安，余兵日期：2015-12-09

　　投资要点

　　事项：

　　公司公告与南方担保签订投资意向书，公司拟以增资和受让股权的形式投资南方担保，对南方担保进行中长期战略投资，布局汽车金融。

　　拟战略投资南方担保，后市场生态圈建设有望再下一城。金固股份(或其关联方，或指定第三方)拟以扩股及(或)接受老股转让的方式投资南方担保，投资总额约1.25亿元，投资后金固股份持股60%。南方担保主要做汽车领域的融资性担保业务，2014年营收616.13万，净利润18.87万(未经审计)。若投资完成，南方担保将利用本次融资所得的资金根据金固股份的发展战略，用于南方担保的市场拓展和业务扩大。

　　以汽车超人为基础，布局汽车金融。汽车超人现在以轮胎销售、洗车、美容业务为主，后续将有望向二手车交易、新车销售、汽车保险、汽车维修等领域拓展。现阶段汽车超人合作门店预计超过2万家，合作品牌商300多家，平台注册车主用户预计400-500万。

　　战略入股南方担保后，以汽车超人合作维修店和零部件供应商为基础，公司有望向汽车供应链金融渗透;以汽车超人注册车主用户为基础，公司有望向二手车、新车等整车消费金融拓展;以平台后服务为基础，公司有望向维修、保险等后服务金融渗透。

　　盈利预测与投资建议：公司以全资子公司特维轮网络为中心，先后入股上海语境(车联网)、苏州智华(智能驾驶)、车友网络(二手车)，成立金固磁系后市场基金，近期又调整定增方案力保能成功募集27亿发展后市场业务，同时与浙商保险战略合作涉足汽车保险，入股浙江南方担保布局汽车金融。

　　公司转型汽车后市场意志坚决，战略清晰，后市场生态圈建设逐步落地。我们看好公司长远发展，维持15、16、17年EPS0.14元、0.22元、0.33元的盈利预测，维持“推荐”评级。假设定增发行1.35亿股，股本增加至6.43亿股，则15、16、17年摊薄后EPS预计为0.11、0.17、0.26元。

　　风险提示：汽车超人门店扩张和销售不及预期、公司高附加值后市场业务拓展不及预期。(平安)

　　一家机构推荐西藏珠峰：互联网金融新秀

　　股权集中，流通盘小。2015年7月重大资产重组通过证监会审核，植入全新资产塔吉克斯坦优质铅锌矿，重组完成后，大股东持有的上市公司41%的股权，二股东东方国贸持有的34.8%的上市公司股权的受益权归大股东所有，且1年内无处置计划。三股东作为大股东的一致行动人，持股6%。二级市场的流通股份仅18%。

　　优质资产盈利能力强。剥离珠峰锌业100%股权、西部铟业56.1%股权，减亏约6000多万元。核心资产塔中矿业为铅锌矿，储量600多万吨，品味7%左右，重组时承诺净利润2015-2017分别为3.9/5.7/5.7亿元，尽管铅锌价格大幅下跌，跟银河有色组的实地调研情况，完成盈利预测仍为大概率事件。

　　入股今日捷财，步入千亿朝阳行业。投资3000万元入股上海捷财金融信息服务有限公司，持股25%，成为标的公司的第二大股东。今日捷财行业首创P2L(个人投资者对接融资租赁)，P2L 通过保险公司全额承保赔付和融资租赁公司的应收账款质押，给与投资者双重保险，化解了目前我国P2P 平台信用体系缺乏的问题。自2014年上线以来，累计投资额度迅速增长至5.6亿元。目标市场4300亿规模，增速40%以上。

　　协同效应值得期待。入股今日捷财，西藏珠峰正式切入互联网金融领域，为公司长远发展埋下伏笔。考虑到中塔工业园投资所需要的设备，推测入股今日捷财，或为工业园的设备融资做铺垫。

　　中塔工业园——塔吉克斯坦的特区。作为塔吉克斯坦第一大工业体，大股东承担了我国一带一路走出去的重任。塔吉克斯坦地处中亚，战略意义重大;中亚资源丰富，基础设施投资处于爆发阶段，是我国产能输出的重点区域。为了充分利用前苏联遗留的工业基础，建设性提出“一园多区”，即凡是通过塔城国际(西藏珠峰大股东)招商引资过去的企业在塔吉克斯坦的主园区之外的地方仍可享受税收等投资优惠政策。

　　推测盈利模式以园区服务、设备进出口以及优良项目投资入股为主。时间控制人仅西藏珠峰一个上市公司平台，且从规避关联交易的角度出发，未来工业园大概率会注入到上市公司。

　　投资建议：公司矿山储量600多万吨，品味7%，盈利能力强，预计2015-2017净利润3.9、5.7、5.7亿元，对比同行业上市公司中金岭南和驰宏锌锗，公司被严重低估，给与推荐评级。对已铅锌矿山转型互联网金融公司盛屯矿业，给与公司2015年60市盈率，市值234亿元。(银河)

　　一家机构推荐天玑科技：超融合架构云服务商新星崛起

　　超融合架构成为云计算趋势：超融合Hyper-Converged主要是指同一个供应商将构成传统IT基础架构的多个构成元素，比如计算、网络、存储、备份软件、在线数据压缩等组合在一起，将其应用在一套设备中。

　　在传统云计算架构中，只是将同类硬件资源组合在一起，每类资源以及应用本身仍然相对独立，而在超融合架构中，可以实现从硬件资源到应用以及数据的无缝融合，以虚拟化的形式提供数据中心所需要的IT基础架构。与传统架构相比，超融合架构实现了所有节点的硬件完全对等，从而在性能上可实现线性扩展、便捷提供多副本、提高数据安全、拉近计算和存储的距离、节省成本。超融合架构已成为云计算的技术趋势，未来空间千亿级别。

　　继PbData之后发布PriData和PhegData，超融合新星崛起：PBData是基于融合架构的数据库云平台，采用独创的Scale-atwill分布式架构，多数据库兼容可支持用户现有业务系统的平滑迁移，从而完美支持企业向融合架构的转型升级。PriData是基于融合架构的私有云平台，通过将计算与存储整合融入一站式机柜，消除架构复杂度，可为构建复杂云数据中心提供灵活的扩展能力、一体化的便捷管理与高可靠性保证。

　　PhegData是基于融合架构的数据存储云平台，通过强劲性能、大规模多维度扩展能力与一站式快速交付特性，为企业提供针对结构化与非结构化数据的海量资源共享。天玑数据现有团队60多人，技术和销售领头人分别来自信核数据、NetAPP，在业内均具有较高知名度，借助天玑平台和自主研发，冉冉升起。

　　跨省扩张和跨行业扩张可期：PbData在浙江移动已经中标10多台，并在移动双十一活动中大显身手，通过浙江移动的标杆案例有望在天玑科技的移动、联通等用户跨省应用。除了运营商，目前已经中标政府地税、广电等行业，在形成一定行业规模后有望实现能源、政府、交通等领域的跨行业扩张。由于PbData树立的品牌效应，存储云平台和私有云平台放量可期。

　　盈利预测与估值：预计2015-2017年EPS分别为0.33元、0.42元和0.58元，对应88/69/50倍PE。首次给予“买入”评级。

　　风险提示：下游采购进度不及预期;行业拓展不及预期。(东吴)

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